商南农商银行成功拦截一起电信网络诈骗

王冉  朱金华

10月20日，商南农商银行长新路分理处工作人员凭借高度的警惕性和责任心，成功识别并协助警方处置一起疑似利用银行卡进行赃款转移的诈骗案件，有效保护客户资金安全，阻止违法犯罪行为的发生，赢得警方赞誉。

当日下午，客户吴某来到商南农商银行长新路分理处柜台办理业务，在取款机取款失败后来到营业柜台咨询，声称其刚刚收到一笔从工商银行转入的款项，急着取款交房租，当被问及转账方具体情况时，回答含糊其辞、漏洞百出。工作人员立刻提高了警惕，并进行深入询问。关键疑点随之浮现，吴某声称款项是“朋友”转入，但对“朋友”的身份信息、开户行等关键信息一无所知。在工作人员要求提供对方联系方式进行核实时，客户仅展示一张电话号码的截图，且该号码归属地为江苏，与本地关系薄弱，真实性存疑。整个交流过程，客户神情慌张，对资金用途和来源的解释前后矛盾，符合涉诈资金转移的典型特征。

综合种种可疑迹象，农商银行长新路分理处工作人员判断，吴某的账户极有可能涉及电信网络诈骗赃款的转移或“洗钱”活动。事态紧急，工作人员不敢有丝毫懈怠迟疑，一边稳住客户，一边立即启动应急预案迅速报警。

接到报警，商南县公安局民警迅速赶到现场。经初步调查，确认吴某的银行账户已被外地警方因涉嫌诈骗列为冻结账户，其账户内资金正是来自一起刚发生的电信网络诈骗案件的受害人所转款项。目前，该账户已被依法冻结，吴某已被公安机关带走作进一步调查，案件正在深入办理中。

此次涉诈资金转移案件的成功拦截，并非偶然，它是商南农商银行长期坚持金融安全底线、持续强化员工风险意识教育与业务技能培训的结果。农商银行通过定期组织反诈案例学习、应急预案演练、可疑特征识别培训等方式，不断提升一线员工的“火眼金睛”和应急处置能力，确保在面对复杂情况时能够做到沉着、专业、果断。未来工作中，商南农商银行将继续坚守“金融为民”的初心，进一步压实主体责任，强化技术防范手段，深化警银协作机制，以更坚定的决心和更有力的措施，筑牢支付结算安全防线，守护好人民群众的“钱袋子”，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。