商南农商银行举办“高管讲反洗钱”专题讲座

商南农商银行举办“高管讲反洗钱”专题讲座

李丹 朱金华

为深入贯彻落实反洗钱监管新规要求，压实金融机构反洗钱主体责任，切实防范化解洗钱风险，5月18日，商南农商银行举办“高管讲反洗钱”专题讲座。农商银行党委班子成员、中层管理人员、机关及营业部全体人员到场聆听学习，紧扣反洗钱新规学习年活动工作部署，全力推动新《反洗钱法》及配套制度落地见效，全面提升全行反洗钱风险防控能力。

此次讲座对照《“以学促行践新规 织网筑坝防风险”反洗钱新规学习年活动实施方案》有序开展。行长金栓俊立足当前从严趋紧的监管态势，梳理监管处罚数据与典型违规案例，详细讲解新《反洗钱法》修订背景与发展历程，深入解读新法重点修订内容，明确金融行业反洗钱工作履职标准。同时结合全行经营发展实际，深入剖析日常工作中存在的短板不足，指出农商银行还存在客户尽职调查不够扎实、客户身份识别流于形式、受益所有人识别方式单一、可疑交易监测及黑名单管控体系存在漏洞等问题，并结合县域金融工作实际，指明整改思路与提升方向。

行长金栓俊就扎实做好全行反洗钱各项工作提出具体要求。一要深化思想认识，促进学用相融。全员吃透新法“风险为本、从严监管、尽职免责”核心内涵，把学习成果转化为规范业务流程、精准防范风险、依规合规办事的实际行动，补齐风控短板，堵塞管理漏洞。二要细化防控举措，精准识别风险。把客户尽职调查和异常交易分析有机结合，提升风险甄别质效；通过剖析典型案例，增强全员辨别新型洗钱行为的能力；严管账户使用，紧盯高风险客户，筑牢坚实风控屏障。三要压实层级责任，凝聚工作合力。逐级压实工作责任，普及反洗钱专业知识，引导员工主动排查可疑线索，强化部门协同联动，营造全员齐抓共管的良好工作氛围。四要严守合规底线，坚持依规履职。全体员工牢记岗位职责，严守法律法规与行业准则，不折不扣把反洗钱各项新规落到实处。

一直以来，商南农商银行始终秉持“风险为本”理念，厚植合规经营文化。下一步，将持续压紧压实反洗钱主体责任，健全完善内部管控机制，以严谨细致的风控举措护航业务稳健发展，全力维护县域金融环境安全稳定，积极展现农商银行的金融使命与社会担当。