浅谈电信网络诈骗的治罪与治理

近年来，电信网络诈骗刑事案件日益增多，涉案人员多、被骗资金高、社会危害大，社会对打击电信网络诈骗犯罪的呼声较大，同时相关案件也暴露出电信网络诈骗治罪与治理的诸多问题。

一、电信网络诈骗的趋势

电信网络诈骗一般是犯罪分子通过暗网等方式获取公民个人信息，据此拨打电话实施诈骗，诈骗成功后使用银行、微信账户等进行收款，并在极短时间内拆解资金、层层转移，往往在转账3级以后通过直接取款、对敲等方式变现或洗白资金。

电信网络诈骗犯罪主体日趋年轻化、专业化，犯罪形式日趋隐蔽。计算机网络犯罪主体一般文化程度较高，具有一定的计算机技术和网络知识，而计算机网络犯罪作案时间的瞬时性、空间的不确定性、行为与后果的可分离性，决定了该类犯罪具有极强的隐蔽性。侵害对象日趋广泛，目前已涉及从未成年人到老年人的各年龄段人群，包括学生、农民工等各行业群体。

电信网络诈骗犯罪活动日趋组织化、集团化。犯罪分子通过网络信息互相交流犯罪方法和手段，分工协作，密切配合，形成了严密的犯罪群体，且诈骗窝点从国内快速向缅甸等国家和地区转移，境内黑灰产人员多并呈现低龄化趋势。

电信网络诈骗犯罪手法加速迭代变化。诈骗集团紧跟社会热点，随时变换诈骗手法和话术，针对不同群体量身定制诈骗剧本，实施精准诈骗，而且利用区块链等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具。

二、打击电信网络诈骗犯罪的困境

打击电信网络诈骗犯罪存在以下难题:一是取证难，电子证据提取手续复杂，监控录像、IP地址等证据保存时间短暂，尤其是跨地区取证时，要获取齐全的证据难度大，往往会导致指控犯罪不力；二是共同犯罪认定问题，在电信网络诈骗犯罪中，团伙成员一般互不相识，公安机关抓到犯罪嫌疑人很难让其相互指证；三是证据审查问题，电信网络诈骗犯罪中人案关联认定困难，要将一起案件、一个被害人与某犯罪嫌疑人明确关联起来，从而确定某笔赃款数额，具有很大困难。

从预防和治理电信网络诈骗方面来说，存在宣传使用不足、技术预防不强等问题；老百姓对国反诈中心App等不了解，部分App用户安装少、功能了解不足、部分查询功能不清楚；反诈宣传缺乏主动性宣传和创新性宣传；诈骗手段愈发具有迷惑性，如何利用技术实现对新诈骗手段的压制，需要进一步研究；公民个人信息保护有待进一步加强，互联网服务商等各种组织机构或企业、个人掌握用户信息数据库，存在泄密风险。

三、坚持打击与综合治理遏制电信网络诈骗

一是全面打击诈骗源头，严格落实反电信网络诈骗法等法律法规。压实行业监管源头治理责任，强化对金融、通信、互联网行业的指导检查工作，进一步明确相关行业的监管责任，推动相关行业强化源头治理。

二是强化责任意识，凝聚打击合力。比如反诈中心要有效实现诈骗电话快速拦截等工作;金融行业部门要加强开户审查、强化可疑交易分析等工作;通信行业部门要严格落实实名制和失信人员的通信惩戒措施，常态化开展“新开卡审核和存量卡清理”工作。

三是强化行业监管，保护公民个人信息。更新监管思路、方式和手段，加大违法行为处置力度，严格落实个人信息保护法，依法严惩相关违法犯罪行为，对于互联网服务商等生产经营单位，要压实数据管理职责，保障数据管理安全。

四是强化电子证据收集，严惩相关犯罪。司法机关要及时获取电子数据，如服务器上的呼叫数据、犯罪嫌疑人的IP地址等，同时防止证据流失，办案人员应根据实际情况及时勘验电子设备，避免数据损毁，对诈骗窝点内正在登录的网站账号、网页内容、即时通信工具账号、通话记录等进行“抢救式”的勘验和固定，防止遗漏和数据丢失。（丹凤县人民检察院  张红艳）